Как заработать от 10% до 37% годовых в DeFi

Вклады с доходностью до 8% и инвестиции в DeFi с целевой доходностью от 10% годовых

Последние полтора года на крипторынке царит медвежий рынок. Однако при правильном подходе и грамотном управлении рисками на инвестициях в DeFi можно по-прежнему получить двузначную доходность. 

Этой весной мы в Bitbanker запустили новое направление — инвестиции в DeFi. Средства инвестируются с широкой диверсификацией по классам криптоактивов. Используются разные категории протоколов: пулы ликвидности на DEX-площадках и кроссчейн-мостах.

На текущий момент мы предлагаем инвестиции в готовый сбалансированный портфель с целевой доходностью от 10% и депозиты в рублях или USDT с доходностью до 8% годовых.

Команда управляющих инвестиционным отделом Bitbanker включает в себя выходцев из инвесткомпании «БКС Мир Инвестиций» и децентрализованной биржи опционов delta.theta. Участники команды начали работать крипторынке с 2018 года.

При изучении протоколов и выявлении рисков проводится сравнительный анализ рыночных индикаторов обвала: объемы торгов, уплаченные комиссии в этих протоколах, соотношение между поставочной ликвидностью и спросом. Это только часть специальных метрик, с помощью которых осуществляется непрерывный поиск новых инструментов.

Инвестиционная стратегия

Мы предлагаем адаптивную инвестиционную стратегию от фонда с целевой доходностью от 10% годовых и минимальной суммой инвестиций в 10 000 USDT.

Более простой и менее рискованный инструмент — депозиты в рублях и USDT с фиксированным доходом до 8% годовых.

Сравнение депозитов и стратегии «Ставка на результат»

Для снижения рисков мы широко диверсифицируем вложения по разным пулам ликвидности в стейблкойнах и ключевых криптовалютах. 

Для дополнительного снижения рисков используется также механизм обратной корреляции между DEX-площадками и кроссчейн-мостами. Это означает, что если одна часть портфеля (например, DEX-площадки) показывает снижение, то другая часть (мосты) может расти. Такое структурирование портфеля позволяет компенсировать потенциальные убытки в одном сегменте за счет роста в другом, обеспечивая стабильность результатов и эффективное управление рисками. 

Комбинированный подход, основанный на тщательном мониторинге ликвидности в пулах, количестве и объемах транзакций, а также уплаченных за них комиссий, повышает надежность и эффективность инвестиций.

Как формируется доходность

Доходность формируется за счет процентов, которые выплачиваются в виде награды от протокола за использование криптоактивов в качестве поставляемой ликвидности в пулы.

Механизм защиты капитала

Часть защиты и сохранности капитала обеспечивают крупнейшие криптовалютные биржи, проверенные и надежные токены с относительно низкой волатильностью или ее отсутствием, а также высокой капитализацией. 

Помимо этого, награда за использование выплачивается в надежных волатильных токенах и/или стейблкоинах в соответствии с токеномикой проекта. Награда фиксируется в стейблкоинах, что позволяет избежать инфляционной модели и волатильности на рынках.

Используемые площадки и инструменты 

Данные о доходности и инструментах являются справочными и могут меняться.

Площадки и инструменты

Инструменты с BTC

HBTC+WBTC на Convex Finance 

Доходность — 3,37%

Период блокировки — от 1 месяца

WBTC-sBTC на Curve 

Доходность — 2,43%

Период блокировки — от 1 месяца

Инструменты со стейблкоинами

T-USDC-P-ETH на Ribbon Finance 

Доходность — 15,22%

Период блокировки — от 1 месяца

USDT на Alpaca Finance

Доходность — 23%

Период блокировки — от 1 месяца

Инструменты с ETH

ETH на cBridge 

Доходность — 37,86%

Период блокировки — от 1 месяца

ETH-BNB на Biswap 

Доходность — 7,04%

Период блокировки — от 1 месяца

Инструменты вкладов и займов

USDC на Strike Finance 

Доходность — 4,96%

Период блокировки — от 1 месяца

ETH на Venus 

Доходность — 1,04%

Период блокировки — от 1 месяца

Риски

Главные риски — операционные и инфраструктурные. Есть также риск мошенничества. Bitbanker не несет ответственности в случае выхода из строя блокчейн-систем или действующего в стратегии протокола и их взлома, а также депега стейблкоинов и противоправных действий со стороны менеджмента проектов. Единственное решение — диверсификация.

Поскольку в криптоиндустрии выстроена система сложных долговых взаимодействий между крупными игроками, существуют кредитный риск и риск потери ликвидности.

Результат по доходности опирается на статистические данные и не является гарантированным.

Условия работы с по стратегии от фонда

  • Начальная сумма инвестиций — 10 000 USDT.
  • Срок инвестирования — от 1 месяца. На этот период действует блокировка средств. Стратегия формируется в начале месяца, точно так же размещаются активы, а затем в конце каждого месяца начисляются проценты и распределяются между инвесторами. После чего, если ранее не было запроса на вывод средств, происходит автоматическое продление.
  • Состав стратегии может меняться в зависимости от динамики рынка, клиент будет уведомлен об этом при необходимости. Клиенты также могут запросить отчет о проделанной работе, включающий адреса кошельков и информацию о том, куда были инвестированы их средства, за символическую плату.

Как приятный бонус для клиентов, входная комиссия для инвестиций в инвестиционный фонд Bitbanker в настоящее время отменена. 

Для получения более подробной информации и консультаций вы можете обратиться по электронной почте investment@bitbanker.org или в Telegram @Bitbanker_Official_Investment.