Как заработать от 10% до 37% годовых в DeFi

Последние полтора года на крипторынке царит медвежий рынок. Однако при правильном подходе и грамотном управлении рисками на инвестициях в DeFi можно по-прежнему получить двузначную доходность.

Этой весной мы в Bitbanker запустили новое направление — инвестиции в DeFi. Средства инвестируются с широкой диверсификацией по классам криптоактивов. Используются разные категории протоколов: пулы ликвидности на DEX-площадках и кроссчейн-мостах.

На текущий момент мы предлагаем инвестиции в готовый сбалансированный портфель с целевой доходностью от 10% и депозиты в рублях или USDT с доходностью до 8% годовых.

Команда управляющих инвестиционным отделом Bitbanker включает в себя выходцев из инвесткомпании «БКС Мир Инвестиций» и децентрализованной биржи опционов delta.theta. Участники команды начали работать крипторынке с 2018 года.

При изучении протоколов и выявлении рисков проводится сравнительный анализ рыночных индикаторов обвала: объемы торгов, уплаченные комиссии в этих протоколах, соотношение между поставочной ликвидностью и спросом. Это только часть специальных метрик, с помощью которых осуществляется непрерывный поиск новых инструментов.

Инвестиционная стратегия

Мы предлагаем адаптивную инвестиционную стратегию от фонда с целевой доходностью от 10% годовых и минимальной суммой инвестиций в 10 000 USDT.

Более простой и менее рискованный инструмент — депозиты в рублях и USDT с фиксированным доходом до 8% годовых.

Сравнение депозитов и стратегии «Ставка на результат»

Для снижения рисков мы широко диверсифицируем вложения по разным пулам ликвидности в стейблкойнах и ключевых криптовалютах.

Для дополнительного снижения рисков используется также механизм обратной корреляции между DEX-площадками и кроссчейн-мостами. Это означает, что если одна часть портфеля (например, DEX-площадки) показывает снижение, то другая часть (мосты) может расти. Такое структурирование портфеля позволяет компенсировать потенциальные убытки в одном сегменте за счет роста в другом, обеспечивая стабильность результатов и эффективное управление рисками.

Комбинированный подход, основанный на тщательном мониторинге ликвидности в пулах, количестве и объемах транзакций, а также уплаченных за них комиссий, повышает надежность и эффективность инвестиций.

Как формируется доходность

Доходность формируется за счет процентов, которые выплачиваются в виде награды от протокола за использование криптоактивов в качестве поставляемой ликвидности в пулы.

Механизм защиты капитала

Часть защиты и сохранности капитала обеспечивают крупнейшие криптовалютные биржи, проверенные и надежные токены с относительно низкой волатильностью или ее отсутствием, а также высокой капитализацией.

Помимо этого, награда за использование выплачивается в надежных волатильных токенах и/или стейблкоинах в соответствии с токеномикой проекта. Награда фиксируется в стейблкоинах, что позволяет избежать инфляционной модели и волатильности на рынках.

Используемые площадки и инструменты

Данные о доходности и инструментах являются справочными и могут меняться.

Площадки и инструменты