Виды мошенничества в криптовалюте
В целом обман на крипте можно разделить на несколько видов:
- P2P.
- Инвестиции.
- Облачный майнинг.
- Хайп и реклама.
Помимо них, также есть фейковая техподдержка, поддельные приложения, фишинговые письма и прочее. Рассмотрим наиболее новые виды схем, которые начали встречаться в последние несколько лет.
P2P-мошенничество и «треугольники»
Треугольники — популярная схема у мошенников. Подобно ее названию, она включает 3 человек: самого мошенника и 2 жертв. Ее действие проходит по такому сценарию:
- Мошенник создает на бирже P2P-объявление по покупке криптовалюты.
- Получив реквизиты продавца, он создает фейковое объявление, не связанное с криптовалютой вообще. Например, на маркетплейсе или Avito, где продает какой-нибудь товар.
- Найдя второго покупателя, он отправляет ему реквизиты продавца с криптовалютной биржи.
- Человек переводит продавцу деньги.
- Продавец, думая, что это заплатил мошенник, отправляет ему криптовалюту.
По итогу мошенник исчезает. Жертва остается без товара, который хотела купить на маркетплейсе (или другом месте). У продавца криптовалюты же могут быть проблемы с законом.
Белый треугольник
Помимо «черного» треугольника, также есть так называемый «белый» треугольник, хотя он скорее серый. Формально это мошенничеством не является, но может вызвать подозрения к человеку, который занимается подобной схемой. Суть ее почти такая же:
- Человек создает объявление о покупке криптовалюты.
- На него откликается продавец с предложением купить крипту по некой цене.
- Дальше человек создает второе объявление с предложением продажи криптовалюты, по, разумеется, более выгодному для себя курсу.
В итоге он отправляет реквизиты для перевода от первого продавца, который продает криптовалюту, второму продавцу, который криптовалюту покупает. После перевода рублей вторым продавцом закрываются сразу 2 сделки, и «схематозник» получает свой профит.
Подобная схема рискованна сразу с нескольких сторон. Например, нельзя на 100% быть уверенным, что люди отправят друг другу переводы.
Мошенничество на стейкинге или инвестициях
В этом виде обмана злоумышленники предлагают заработать на стейкинге с дикими процентами. Например, с выходом токена TON разные мошенники начали предлагать заработок на стейкинге под 10% в день, в то время как реальный доход с TON составляет около 3% в год.
В обычных инвестициях такое сразу бы вызвало подозрения, но в криптовалюте подобные сомнения обыгрываются молодостью индустрии: «ну это же крипта, тут реально купить биткоин и стать миллионерами!». Поэтому новички в криптовалюте могут и поверить мошенникам.
Облачный майнинг
Раньше для майнинга нужно было закупать оборудование и обустраивать «фермы». Сейчас это не обязательно, и компании начали предлагать «облачный майнинг». Человек вкладывает деньги и получает доход от майнинга за вычетом комиссии фирмы.
Угроза таится в том, что человек все равно может не получить ожидаемую прибыль, или получит гораздо меньше. Не все компании благонадежны и действительно занимаются майнингом, иногда деньги отправляются в пустоту.
Хайп на токенах
Этот вид мошенничества (на английском известный как pump and dump) включает в себя активное использование рекламных кампаний с целью «разогнать» какой-либо токен. После того, как в него начнут вкладываться люди, мошенники ждут, пока цена достигнет пика. После чего они продают свои токены, цена падает вниз, а люди теряют вложенные деньги.
Прочие P2P-схемы
Помимо черного треугольника, также выделяют несколько других схем, основанных на P2P-торговле. Разберем их подробнее.
Двойники
Суть схемы такова: продавцу криптовалюты поступают 2 предложения о покупке, сумма одинаковая, как и платежные системы. Продавец получает оплату в фиатной валюте от первого покупателя и переводит криптовалюту.
Затем второй покупатель оповещает, что он «перевел деньги», хотя на самом деле они не пришли. Для убеждения мошенник показывает скриншот с переводом (по факту это перевод первого покупателя).
Далее второй покупатель начинает вымогать деньги у продавца.
Рыбалка
Под «рыбалкой» понимают заманивание клиентов выгодным курсом продажи криптовалюты и резким изменением в процессе продажи. Продавец получает предложение от мошенника, якобы желающего купить криптовалюту. Отправив реквизиты, продавец позже обнаружит, что пришли не все деньги из-за другого курса.
В итоге человек теряет на курсе достаточно большое количество криптовалюты. Этот вид мошенничества нацелен на спешку и/или невнимательность продавцов.
Посредник
В этой схеме продавцу также поступает предложение о покупке криптовалюты, но деньги ему приходят от третьего лица и, что наиболее важно, «грязные», полученные преступным путем. Например, мошенник может пытаться выманить деньги у другого человека по телефону и просить перевести их якобы на безопасный счет, который в реальности принадлежит покупателю.
В результате мошенник получает криптовалюту, а продавец — потенциальные проблемы с полицией.
Как распознать мошенничество
Чтобы не стать жертвой мошенников, рекомендуем придерживаться следующих советов:
- Будьте внимательны и не спешите. Проверяйте все реквизиты, платежи и репутацию продавца. Если торгуете криптой, сразу насторожитесь, если заметили признаки различных схем, например, «двойника» или треугольника.
- Общайтесь только в чате биржи и не переходите на сторонние площадки. Это поможет в случае чего доказать свою невиновность арбитрам биржи и убережет вас от мошенничества.
- С осторожностью относитесь к агрессивному маркетингу. Если пытаются «накачать» некую криптовалюту или обещают огромную прибыль, значит, что-то явно не так.
- Если думаете инвестировать, внимательно проверьте команду и документы. Их можно подделать, но с командой это будет уже труднее.
Следуя этим простым советам, вы убережете себя от мошенников.
Ну и напоследок небольшой бонус — рассказываем забавную схему, по которой злоумышленники охотятся на других воров. Суть ее такова — в чат под видом новичка пишут люди, просящие помочь им перевести криптовалюту. При этом они оставляют в чате свой «секретный ключ», который есть в каждом кошельке.
Другие мошенники, перейдя в фейковый кошелек, обнаруживают там огромное количество денег, но не могут их перевести из-за нехватки комиссионных токенов для оплаты газа (например, недостаточно TRX для перевода по сети Tron).
Дальше они вносят небольшое количество монет и пытаются вывести деньги на свой кошелек, но не получают их, поскольку для подтверждения транзакции нужно одобрение двух людей.